離岸公司賬戶關(guān)停潮再升級(jí)？

近十年來(lái)，全世界離岸賬戶賬戶降低了近三成。近期香港銀行也在大規(guī)模清除賬戶、關(guān)閉大量出現(xiàn)異常賬戶和“喪尸戶”。注冊(cè)離岸公司賬戶停業(yè)整頓潮再度更新，2月底3月初也將還有規(guī)模性取締。實(shí)際上近幾年來(lái)，伴隨著審查的嚴(yán)苛，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇到了離岸賬戶賬戶的核查，甚至有企業(yè)沒(méi)有收到一切通告便被銀行關(guān)閉賬戶了。很多人就會(huì)不能理解，企業(yè)進(jìn)行了正常年檢，也運(yùn)營(yíng)的是正常商貿(mào)，為什么離岸賬戶賬戶便被關(guān)閉了啦？離岸公司賬戶關(guān)停潮再升級(jí)？

一、為什么離岸賬戶賬戶便被關(guān)閉了啦？

這樣的狀況實(shí)際上已經(jīng)不是第一次了。早就在多年前，這類髙壓監(jiān)管方式就已經(jīng)開(kāi)始香港許多銀行逐漸實(shí)行。除開(kāi)清除賬戶，這類髙壓管控主要體現(xiàn)在開(kāi)戶審批更嚴(yán)格、銀行開(kāi)戶愈來(lái)愈艱難。

為什么會(huì)那樣，中國(guó)香港銀行迫不得已全世界反避稅、合規(guī)管理的社會(huì)壓力及其全世界CRS數(shù)據(jù)交換的執(zhí)行要求，銀行等各種金融企業(yè)逐漸對(duì)每一個(gè)賬戶進(jìn)行全面財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。因此，中國(guó)香港各種銀行提升門坎，提升管控，一方面，表現(xiàn)在對(duì)新開(kāi)業(yè)賬戶審核越來(lái)越嚴(yán)。另一方面，銀行內(nèi)部結(jié)構(gòu)也開(kāi)始慢慢清除一些出現(xiàn)異常賬戶和“喪尸賬戶”。

在這樣的情況下，在香港開(kāi)戶的朋友們必須留意了，這些個(gè)銀行不但銀行開(kāi)戶比較困難，還有很多銀行賬戶，由于實(shí)際操作不合規(guī)而凍結(jié)甚至關(guān)閉。

二、對(duì)于現(xiàn)在情況應(yīng)怎么看待及維護(hù)賬戶免遭關(guān)戶風(fēng)險(xiǎn)性，我們做了歸納如下：

（1）防止與比較敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家買賣交易，例如沙特、北朝鮮、也門、利比里亞、蘇丹、沙特等。

（2）企業(yè)商貿(mào)盡可能采用公對(duì)公，建議使用一部分L/C以確定你的商貿(mào)真實(shí)身份。

（3）不必大額資金整存，整??；維持帳戶有一定的儲(chǔ)蓄，不可以扣費(fèi)。

（4）常常運(yùn)行維持賬戶人氣值，高于3個(gè)月不活動(dòng)賬戶將會(huì)出現(xiàn)被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)性。

（5）盡量減少大額資金的急進(jìn)急出，維持賬戶有一定的儲(chǔ)蓄。

（6）請(qǐng)保證預(yù)埋給銀行的通信地址、手機(jī)號(hào)、常用郵箱合理，假如接到銀行的調(diào)查表格，例如合規(guī)管理調(diào)查表格，及時(shí)性給予及其回應(yīng)銀行，相互配合銀行每一個(gè)有關(guān)調(diào)研，以防因而銀行沒(méi)有得到一切回應(yīng)而引起賬戶被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。

（7）若有實(shí)際工資，提議具體核數(shù)報(bào)表審計(jì)，防止銀行抽樣檢查到，不能提供，賬戶凍結(jié)，危害應(yīng)用。

（8）決不參加洗黑錢等非法行為。例如有名的“顧客多刷一筆錢、幫轉(zhuǎn)至中國(guó)經(jīng)銷商”的外貿(mào)騙術(shù)，一定不能心存心存僥幸去為虎作倀。

（9）中國(guó)香港離岸賬戶賬戶不去做零申報(bào)，每一年合規(guī)管理納稅申報(bào)、記賬財(cái)務(wù)審計(jì)。

（10）別把賬戶出借好朋友結(jié)匯或境外匯款。

（11）可以多開(kāi)一個(gè)預(yù)留帳戶，以防因銀行忽然關(guān)閉帳戶，新帳戶不可以及時(shí)到位，期內(nèi)企業(yè)沒(méi)法支付款。

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